Как заработать на стекинге?

Как заработать на стекинге?

Биткоин – первая монета, открывшая для инвесторов мир криптовалюты. Однако биткоин и инвестиции в BTC – не единственный способ стать участником увлекательного процесса в получении дохода от криптовалюты. Помимо вложений в ВТС существуют сотни перспективных монет, открывающие путь к многократному росту вложений на тысячи процентов за год.

Есть минимум три способа, которые позволяют заработать на криптовалюте, но именно стекинг, в отличие от активных спекуляций и майнинга, прокладывает дорогу к тому самому идеальному пассивному доходу, когда от инвестора не требуется лишних шагов, кроме покупки и хранения выбранной криптомонеты с начисление взамен определенного процентного бонуса (stakes).

Особенности стекинга

Стекинг – русифицированный вариант термина «staking», который, в свою очередь, происходит от английского «stake» — ставка, доля, пай, участие. Это вариант инвестирования, позволяющий зарабатывать дополнительные монеты за каждый день, пока человек хранит капитал в этой криптовалюте.

Стекинг – аналог банковскому депозиту, когда за время хранения средств в выбранной валюте банк гарантирует начисление дохода по согласованной ставке. В отличие от рублевого вклада, у стекинга больше перспектив и, одновременно, рисков. Какие валюты поддерживают стекинг, где меньше риски и больше заработок – это вопросы следует выяснить до того, как вложить имеющийся капитал в криптовалюту.

Вместо майнинга

Раньше заработать криптовалюту можно было только через майнинг, вкладывая деньги в покупку постоянно дорожающего оборудования. Процесс майнинга представляет собой поддержку работы сети, основанную на алгоритме Proof of Work (PoW), с генерацией блоков, необходимых для того, чтобы хранить информацию о транзакциях и счетах. При добыче нового блока следует выполнить вычисления и определить секретные комбинации символов.

С появлением стекинга (или стейкинга) появилась возможность получать монеты без майнинга с использованием алгоритма Proof of Stake (PoS), благодаря процентам, начисляемым на вложенную изначально сумму.

В отличие от алгоритма PoW, требующего мощного оборудования, при работе с PoS блоки добывают через покупку и удерживание токенов, без дополнительных расходов и всякого вреда окружающей среде, достаточно просто выучить правила работы с криптовалютой и изучить способы оформления транзакций.

Чтобы получить блоки сети биткоин, необходимо вычислительное оборудование высокого класса (например, ASIC – специальные интегральные схемы), а это требует значительных вложений в покупку, установку, настройку.

Блокчейны, в основе которых лежит алгоритм PoS, не требуют дополнительных усилий и трат, кроме свободного капитала, вкладываемого в монеты со стекингом.

В отличие от депозитных банковских программ, где еще предстоит согласовывать с банком право внесения средств на вклад, владельцы кошельков и аккаунтов с криптоактивами пополняют их новыми суммами. Поскольку некоторые из стекинговых монет недорогие, для начала инвестирования достаточно совсем небольшой суммы. Все зависит от выбранного вида валюты.

Вознаграждение, основанное на PoS, образуется за обработку транзакций и генерацию новых блоков, благодаря валидаторам – специальным доверенным узлам. Чем больше монет у валидатора, тем выше шансы получить право на создание нового блока.

Вместо банковских вкладов

После роста инфляции и снижения депозитных ставок, интерес к банковским вкладам иссяк, поскольку процентный доход не позволял сохранить вложенные деньги из-за ослабления рубля и инфляционного обесценивания российской валюты. Однако инвестирование на фондовом, валютном, криптовалютном рынках слишком рискованно и не дает никаких гарантий по доходности.

В таких обстоятельствах вложение капитала в криптовалюту, поддерживающую стекинг, является неплохой альтернативой банковскому вкладу, дивидендным акциям или купонным облигациям, поскольку обещает фиксированные ставки по начислению вознаграждения.

Вот перечень криптовалют, которые поддерживали стекинг к концу 2021 года:

Вид криптовалюты Доходность,

% APY

Ontology 16.61
Cosmos 10.85
Solana 6.79
Tezos 5.66
Cardano 4.91
Algorand 4.65
Dai 3.26
VeChain 1.10

У каждой валюты своя доходность, однако уровень ставки вовсе не означает такой же доход инвестора. Нужно учитывать текущую динамику рынка и движения графика с ценой своей монеты. Можно заработать 1,1% на VeChain на стекинге, и еще 700% через трейдинг на росте стоимости монеты за период с декабря 2020 по декабрь 2021.

Разновидности стекинга

Банковские ставки бывают плавающими или фиксированными, а вклады могут позволять или не позволять пополнение и снятие. У криптовалютного стекинга тоже есть особенности.

Locked (фиксированный)

Для фиксированного стекинга необходимо сразу указать период хранения валюты. Инвестор сам определяет, как долго он будет хранить монеты, и раньше срока вывести активы не получится. Например, вы вкладываете деньги на квартал и не снимаете актив, в качестве вознаграждения вам начислят фиксированную сумму.

С фиксированным стекингом уровень ставки обычно выше, как и в банковских вкладах с ограниченными возможностями управления капиталом. Если вы хотите получить максимальный доход от стекинга, стоит рассмотреть эту разновидность инвестирования.

Например, инвестируя в ETH 2.0, можно рассчитывать на доход 2-20%, в зависимости от заблокированного количества монет. Порог для входа начинается от 32 ETH. Учитывая стоимость эфира, такой порог значительно больше, чем расходы на майнинг, и подходит только для инвесторов с солидным капиталом.

Flexible (бессрочный)

Альтернативой фиксированного стекинга считается стекинг бессрочный, без указания срока хранения. В любой момент участник валидации вправе забрать деньги, выйдя из криптовалюты. Вознаграждение будут начислять, пока инвестор хранит токены, не открывая ордер на продажу.

Процент начисляют со следующего дня после покупки, однако выплаты, как правило, организованы с определенной периодичностью (например, каждый месяц).

Бессрочный стейкинг удобен тем, кто не собирается хранить токены до бесконечности, кто активно управляет своими крипто ресурсами.

DeFi стекинг

Сервисы, в основе которых лежит блокчейн, называют децентрализованными финансами или сокращенно De-Fi. В них можно закладывать кредитные, страховые функции, сервис прогнозирования и т.д. В основе таких проектов лежат умные контракты, обеспечивающие автоматическое исполнение на оговоренных ранее условиях.

Особенность DeFi стекинга заключается в участии третьих лиц – организаций, отдельных пользователей, одалживающих монеты под проценты.

DeFi стекинг позволяет быстро начислять и выводить суммы из вознаграждения (в течение 1 дня). Такие инвестиции предполагают более выгодную доходность, а стартовый капитал требуется меньше. Вознаграждение в De-Fi стекинге может достигать и превышать 100% в год, в зависимости от срока и выбранной монеты.

Как выбрать валюту для стекинга?

Неправильным было бы выбирать монету для стекинга на основании размера ставки. Высокая волатильность крипторынка заставляет считаться с поведением выбранной монеты, которая может вырасти на десятки и сотни процентов в течение года. На таком фоне несколько процентов дохода от стекинга кажутся незначительными. Для снижения рисков следует искать монеты наименее волатильные, где динамика курса наиболее стабильна.

Параметры выбора

Учитывая особенности крипторынка, основными параметрами для выбора токенов для стекинга, должны стать:

  • новостной фон, анонсы, события, связанные с развитием потенциала валюты;
  • волатильность и способность к резким курсовым скачкам;
  • средняя доходность монеты за год, полгода, квартал;
  • минимальный порог для входа (при ограниченности финансовых ресурсов);
  • доступность и комиссии для вывода валюты;
  • доходность стекинга.

Только комплексный подход к анализу валюты для стекинга поможет выбрать оптимальный вариант для инвестиций. Идеальной станет монета, к которой рынок проявляет стабильный интерес, с общей позитивной динамикой и невысокой волатильностью, с хорошей доходностью от стекинга.

Как посчитать доходность?

Отдельно стоит остановиться для расчета доходности инвестиций в крипто-активы со стекингом. На величину процента влияет не только выбор монеты, но и сумма, и срок хранения валюты.

Иногда стекинг требует достаточно крупных сумм, отсекая значительный слой инвесторов с небольшими капиталами. Чтобы получать вознаграждения от стекинга, пользователи объединяются в единый пул, что открывает им возможность выступать валидатором. Полученное вознаграждение впоследствии распределяется на всех согласно долям.

Собираясь зарабатывать на стекинге, не стоит все деньги вкладывать в единственный актив. Принцип диверсификации эффективен и в отношении классических вариантов инвестирования, и в отношении криптовалюты со стекингом. Сбалансированный портфель из нескольких подобных монет поможет добиться относительной стабильности выплат помимо прибыли от трейдинга.

Вы можете самостоятельно рассчитать фактический ROI (англ. «return on investment» — прибыль на инвестированный капитал), выражаемый обычно в процентах.

Для расчета показателя умножают номинальную доходность на изменение курса.

Например, у монеты Cosmos доходность около 10%, за год она выросла на 500%, значит ROI без учета комиссионных расходов площадки для стейкинга составит: 1,1 х 5 =5,5 или 550%.

Стекинговыми площадками могут быть известные криптобиржи (Binance, KuCoin и т.д.) или профильные сайты (Stake.Fish или Stake.US). Купить монеты можно и через свои горячие кошельки.

Описание валют

Позитивная динамика крипторынка облегчает поиск выгодных стекинговых монет, однако нужно быть готовым к временным, и довольно болезненным и длительным просадкам, когда все криптовалюты показывают негативные тенденции. Рассмотрим наиболее известные и популярные активы, которые помогут вам заработать дополнительные монеты дохода от стекинга.

Tezos (XTZ)

Монету на алгоритме Liquid PoS запустили в сентябре 2018 г. Tezos используется как сетевой протокол безопасных систем смарт-контрактов. Чтобы получить права валидатора, понадобится 10 000 XTZ в «заморозке», либо инвестор может делегировать любое меньшее число монет майнеру.

Доходность оценивается примерно в 5,66%. Если учесть общую динамику курса за период ноябрь 2020- ноябрь 2021 в 200%, фактическая доходность составит 211,32%.

Cosmos (ATOM)

Cosmos Hub запустили в марте 2019 как часть экосистемы Cosmos. В рамках стекинга обеспечивающих безопасность блокчейна валидаторов снабжают дополнительными токенами ATOM. Доходность стекинга составляет 10,85%.

Если планируете стекинг через делегирование, позаботьтесь о включении суммы комиссии 0,05 ATOM. Выводя деньги, следует учитывать время вывода – до 21 дня с момента подачи запроса.

Solana (SOL)

Если вас интересует высокий заработок, и вы готовы к работе в условиях высокой волатильности, стоит обратить внимание на Солана, где курс вырос на 9000% за 2021 г., а пропускная способность рассчитана на 40 тыс. TPS, что открывает возможность взаимодействия со смарт-контрактами при комиссиях менее цента.

Доходность стекинга в 2021 году колебалась в районе 6-7%. Минимальный порог для начала инвестиций через валидаторов почти не ограничен, но вот комиссии за это могут достигать 10% от заработанных монет. Идея заработка на Solana – «чем раньше, тем больше», т.е. процент стекинга по мере роста числа монет в сети постепенно будет уменьшаться, и к 8-му году работы доходность дойдет до 4%. Финальная доходность должна составить 2%.

Cardano (ADA)

Проект Cardano был запущен в 2017 году как платформа, изначально предусматривающая работу на PoS, с целью создать децентрализованные приложения, основанных на смарт-контрактах.

Благодаря схожести целей Cardano вместе с Solana часто называют «убийцей Etherium», а сама монета входит в ТОП-лист лучших стекинговых валют крипторынка. Доходность стекинга составляет 4,91%, а рост курса за период с декабря 2020 по декабрь 2021 – 1200%.

Ethereum 2.0 (ETH)

Ethereum – по популярности уступает только биткоину. До недавнего времени монета работала на алгоритме консенсуса PoW. Достигнув минимального количества активов в 524 288 ETH, с декабря 2020 года приступили к первой фазе перехода от PoF к PoS.

Ethereum 2.0 известен еще как Serenity или Eth2. Представляет собой обновление, конечной целью которого станет лучшая масштабируемость, безопасность, скорость и устойчивость сети. Всего предполагается три этапа обновления. Нулевой этап начался в момент достижения необходимого минимума с декабря 2020 г. 2021-й был посвящен прохождению следующего этапа 1/1.5, за которым последует заключительный этап, после которого Ethereum завершит переход к Proof of Stake.

Чтобы самостоятельно застейкать Ethereum с запуском узла валидатора понадобится не меньше 32 ETH без возможности их вывода до завершения фазы 1.5. Есть и второй способ с возможностью вложения меньшей суммы и правом вывода по запросу. Ожидается доходность в диапазоне 8-21%.

Ontology (ONTO)

Блокчейн с высокой производительностью, открытым исходным кодом, специализируется на децентрализации данных и идентификации. Оntology открывает доступ к блокчейн платформам, которые могут оказаться полезными для бизнеса.

Монета основана в 2017 году компанией OnChain из Китая, создавшей некогда монету, называемую китайским Этериумом – NEO. Доходность стекинга – 16,01%, при росте курса за период декабрь к декабрю 2020-2021 г. в 125%.

Заключение

Работа на алгоритме Proof of Stake открыла возможность для дополнительного заработка за счет выплаты определенного процента вознаграждения инвесторам, купивших стекинговую монету. В период общего роста на крипторынке ценность стекинга не столь очевидна, ведь можно увеличивать капитал в несколько раз в течение года. Если график цены валюты более-менее стабильный, много заработать на разнице в цене покупки-продажи уже не получится, а вот обещанное вознаграждения остается. Proof of Stake позволяет зарабатывать криптомонеты, не устанавливая дополнительного оборудования для майнинга, не занимаясь трейдингом, а вкладывая деньги через кошельки, специализированные площадки или биржи криптовалюты в покупку активов для стекинга.

Как показало время, стекинг – вовсе не новый авантюрный трюк создателей криптовалюты. Это переход на новый виток развития мира крипторесурсов, который делает ставку на децентрализованные финансы и свободу от регуляторов и ограничений. А для инвесторов стекинг – новая ступень инвестирования, когда покупка нескольких стекинговых монет позволит получать относительно стабильный, свободный от традиционных инфляционных рисков доход в 10-1000% годовых, по крайней мере, пока крипторынок растет и расширяет границы своего влияния.

 

Читайте также

Отзывы о брокерах

  • Igor Perunov в EvoTrade
    офшорный черный брокер............................
    01.04.2022
  • Грегор в Esplanade
    Торговал с этим брокером чуть больше пары месяцев и особо каких-то косяков я не увидел. Единственное, что соблазнительное и очень...
    23.03.2022
  • Брокер действительно хорош, постоянно проводит улучшения: приложения оптимизируются, процессы упрощаются. Есть кое-что посолиднее, пару месяцев назад не знаю как они...
    09.03.2022
  • Никита в Esplanade
    Большинство трейдеров ищут что то особенное.. даже не знаю что.Меня мой брокер Эспланейд мс вполне устраивает. Нравиться что торговая платформа удобная....
    07.02.2022
  • Год назад перешла к брокеру Альфа-Форекс, разочаровавшись в другом, и здесь меня все устраивает. ТУ самые гибкие из всех. Подойдет...
    26.01.2022

Вашей компании нет в нашем рейтинге?

Добавьте её!

Ваше имя*
Ваш телефон*
Ваш email*
Название компании*