/
/
Как торговать на криптобирже без верификации?
Как торговать на криптобирже без верификации?

Как торговать на криптобирже без верификации?

Торговать без верификации на биржах криптовалюты становится все сложнее. Именно анонимность работы блокчейна привлекала толпы инвесторов, предпочитающих держать информацию о себе вне доступа посторонних. Но по мере развития криптоиндустрии появилась необходимость более внимательного отношения к владельцам криптовалюты, появились первые регламенты проверки участников. В 2022 году для крупных транзакций верификация все же потребуется, но можно сделать ее весьма условной, не сообщая какой-либо значимой информации о себе.

Что такое верификация на криптобирже, и кому она нужна?

Несмотря на попытки мировых регуляторов как-то повлиять на рынок криптовалюты и ее участников, сделать это сейчас не представляется возможным в силу разрозненности усилий. Ряд авторитетных регулирующих инстанций, таких как Совет по финансовой стабильности «большой двадцатки», МВФ, SEC (Комиссия по ценным бумагам CША), хотели бы добиться единого формата нормативов, как торговать криптоактивами.

Одним из примеров унифицированной защиты данных в Евросоюзе стал GDPR («Общие положение о защите данных»), вступивший в силу 25 мая 2018 г. с целью распознавания собственного клиента и следования курсу борьбы с отмыванием денег. США, Британия взяли на вооружение разработанные Евросоюзом нормативы KYC и AML, и многие крипторесурсы уже перешли на новые правила, как торговать криптовалютой, нарушая тем самым, главный постулат блокчейна – его анонимность.

KYC расшифровывается как «Know your customer» (знай своего клиента). Это норматив, регулирующий методы определения и проверки личности. KYC используют при попытке открыть счет или выполнить финансовое распоряжение.

Цель KYC – проверить на участие в незаконной деятельности, выяснить источник и конечного получателя, выявить подозрительные или чрезмерно крупные финансовые перемещения. Говоря простым языком, KYC выявляет несовершеннолетних, незаконных иммигрантов, известных в криминальном мире лиц. Полученные данные должны попадать в правоохранительные органы для дальнейшего расследования.

AML представляет собой директиву по борьбе с отмыванием финансовых ресурсов. Суть AML напоминает KYC, но главная цель, все-таки, отмывание и борьба с чисткой незаконно полученных капиталов.

Через AML удается вести мониторинг операций величиной от $10 тыс, сообщать о некоторых видах распоряжений, отслеживать перемещения криптоактивов в пределах страны и за ее пределами. Цель этой директивы – способствовать распознаванию незаконных доходов, препятствовать будущим преступлениям.

Обязательна ли проверка

10 января 2020 г. в Евросоюзе заработала AMLD5 – Пятая директива по защите от отмывания денег. Ключевые правила, как торговать на основании этой директивы:

  1. Платформа для торговли должна иметь регистрацию в органе финансового надзора (регуляторе) по месту свой «прописки».
  2. Провайдер услуг с криптовалютой (биржа, обменник, кошелек, иная обменная площадка)

должен придерживаться принципов, установленных KYC/AML, так как выполняет функции финансовой организации.

  1. Каждая транзакция должна проходить под контролем платформы, обязанной сообщать уполномоченным структурам о любых подозрительных операциях.
  2. Необходимо вести учет пользователей, их адресов для хранения криптовалюты. Реестр позволит сообщать органам надзора о владельцах кошелька.

Директива 2020 года нацелена, главным образом, на раскрытие сведений о владельцах криптоактивов. После ее вступления платформы, зарегистрированные в Евросоюзе, ввели верификацию, а те, кто не захотел подчиняться, был вынужден сменить место юридической дислокации с европейских городов на страны, более лояльные к принципу анонимности криптовалют.

3 способа, как торговать без верификации

Несмотря на действие ограничений, торговля без верификации по-прежнему возможна, хоть и с некоторыми оговорками и условиями. Можно покупать и продавать валюту, не проходя дополнительных проверок и идентификации, если использовать:

  • обменники с горячими кошельками;
  • прямой обмен между кошельками;
  • некоторые криптовалютные биржи, применяющие упрощенную идентификацию для ограниченного числа сделок.

Такие сделки могут потребовать указания личной электронной почты, однако даже подтверждать факт наличия доступа к ней инвестору не придется. В других случаях система предложит ввести пароль с логином, попросит дополнительных подтверждений, не требуя обязательной передачи паспортных данных и фотографий.

Судя по всему, в ближайшие годы меры отслеживания подозрительных сделок будут шириться и совершенствоваться, однако принцип анонимность – ключевой из всех присущих сети блокчейна, и с этим придется считаться.

Какие биржи позволяют торговать без верификации?

Из бирж криптовалюты, позволяющих вести трейдинг без верификации следует упомянуть Polloniex, Kukoin, OKEX. Правила, как торговать активами, могут меняться в зависимости от изменения ситуации и выхода новых регулирующих положений. Перед тем, как инициировать обменные операции, стоит уточнить действующий на момент сделки порядок.

Poloniex

Полную анонимность Poloniex не обеспечивает, но для работы с криптовалютой достаточно получить аккаунт «Уровень 1», введя электронный адрес, пароль, пройдя последующее подтверждение.

Пользователям биржи криптовалюты Poloniex на Уровне 1 доступна неограниченная торговля, открытие депозитов, вывод денег при условии выполнения лимита до $10 тыс. в сутки и другие востребованные функции. Если пользователю понадобятся услуги лендинга и маржинальной торговли, необходимо перейти на уровень 2.

Таким образом, для получения доступа к торговле по выгодным ценам, информации о курсах, стоимости криптовалюты достаточно указать адрес электронной почты, доступ к которой будет обеспечен в любой момент, в любой ситуации.

Kucoin

Криптобиржа Kucoin основана в Гонконге и позволяет торговать 500 валютными парами с обменом криптовалюты. Есть на бирже и собственный токен, хранение которого дает начисление ежедневных дивидендов, выгодные цены, комиссии, торговые скидки.

Покупка токенов происходит с банковской карточки, через сервис P2P или услугу «быстрой покупки».

Криптовалютная биржа не требует верификации, если пользователю не нужно каждый день выводить свыше 2 BTC, чем очень удобная для начинающих инвесторов. Для крупных сделок Kucoin требует верификации – подача документов и их проверка в течение нескольких денег.

OKEX

Биржа ОКЕХ получила всемирную известность после истории с арестом одного из основателей и заморозки средств платформой. Немало проблем доставил тот факт, что у арестованного основателя была информация с приватными ключами клиентских кошельков. После этого биржа приняла решение ужесточить правила работы и копировать приватные ключи.

Предупреждая, что OKEX заявляет о строжайшем контроле и ограниченности доступа к личным данным, в системе собираются данные об электронной почте, номерах мобильных, ФИО, национальности, номера паспорта, дате рождения.

Регистрация аккаунта требует только указания и подтверждения электронной почты, с введением подтверждающего кода. После этого пользователь получает доступ к вводу, выводу, торговле криптовалютой, информации о стоимости валют, торговле фьючерсами. Ограничение для вывода – 100 BTC за день.

Можно ли торговать на Binance без верификации

Еще в начале 2021 года была возможность торговли криптовалютой, не подтверждая свою личность и не передавая бирже личную информацию. С 20 августа 2021 года биржа приняла решение об ограничении работы без верификации для новых пользователей, а действующие клиенты должны придерживаться новых правил и норм идентификации KYC. Тем, кто отказался подтверждать личность, доступен только вывод для того, чтобы забрать свои деньги. В дальнейшем Бинанс собирается работать только с верифицированными пользователями.

 

Читайте также

Отзывы о брокерах

  • Igor Perunov в EvoTrade
    офшорный черный брокер............................
    01.04.2022
  • Грегор в Esplanade
    Торговал с этим брокером чуть больше пары месяцев и особо каких-то косяков я не увидел. Единственное, что соблазнительное и очень...
    23.03.2022
  • Брокер действительно хорош, постоянно проводит улучшения: приложения оптимизируются, процессы упрощаются. Есть кое-что посолиднее, пару месяцев назад не знаю как они...
    09.03.2022
  • Никита в Esplanade
    Большинство трейдеров ищут что то особенное.. даже не знаю что.Меня мой брокер Эспланейд мс вполне устраивает. Нравиться что торговая платформа удобная....
    07.02.2022
  • Год назад перешла к брокеру Альфа-Форекс, разочаровавшись в другом, и здесь меня все устраивает. ТУ самые гибкие из всех. Подойдет...
    26.01.2022

Вашей компании нет в нашем рейтинге?

Добавьте её!

Ваше имя*
Ваш телефон*
Ваш email*
Название компании*