/
/
Инвестиции в драгоценные металлы. Как покупать золото, палладий, платину?
Инвестиции в драгоценные металлы

Инвестиции в драгоценные металлы. Как покупать золото, палладий, платину?

Оглядываясь на всю историю человечества, кажется, что золото как мерило ценности существовало всегда. Археологи находят артефакты из этого металла, датированные четвертым тысячелетием до Рождества Христова, а в качестве монет оно использовалось еще лидийцами в шестом веке до н.э. Пока рынок бьется в ажиотаже, а инвесторы подсчитывают убытки из-за высокой волатильности, владелец золотого слитка спокойно созерцает котировки драгоценных металлов, понимая, что они останутся драгоценными независимо от взлетов и падений на бирже. Спрос диктует цену, а драгметаллов много не бывает.

В 1967 г. золото можно было купить по $34,95 за унцию, затем по $39,31, а в 1974 г. цена поднялась до $154. Еще через 6 лет этот металл стоил $800, скорректировавшись затем до уровня в $300. Начиная с 2001 г. началась новая волна роста, и к 2021 г. ниже $1,700 за унцию цены не встретишь.

Что купить инвестору?

Золото – популярный, но не единственный драгметалл, используемый в инвестициях. Их всего восемь, половина из которых считаются редкими и сложными в реализации:

  • родий;
  • рутений;
  • иридий;
  • осмий.

Гораздо чаще интерес проявляют к последующей четверке металлов:

  • золото;
  • серебро;
  • платина;
  • палладий.

У каждого металла своя история и перспективы. Опытный инвестор наверняка оценит каждый из видов металла и подвергнет анализу поведение его котировок, перед тем, как потратить на него часть капитала.

Выбор металла для вложения диктуется:

  • текущей стоимостью с перспективой роста;
  • ситуацией на рынке и спросом на металл;
  • ситуацией на бирже и положением добывающей отрасли;
  • стабильностью других рынков для инвестиций.

Покупка металла оправданна, если сейчас его стоимость опустилась, а на рынке наблюдается оживление спроса при биржевых обвалах по акциям, валютам, иным активам.

Палладий

В 2000 г. этот металл показал доходность +1700%, с последующей резкой корректировкой на 80%. Драгоценный дефицитный металл, без которого не может обойтись автомобилестроение, показывает неплохую доходность, однако чрезмерная волатильность и риски не дают оснований рекомендовать палладий для осторожного инвестирования.

Золото

Котировки на золото менее волатильные. Но в 1980 г. в период тотального обвала на рынке драгметаллов, золото подешевело сразу вдвое. В 2012 г. падение оказалось не столь значительным – с $1900 до $1100.

Рекомендовать золото можно в качестве надежной формы инвестиций, которую выбирают разные государства мира для хранения своих финансовых запасов.

Платина

До 2015 г. платину считали самым дорогим из благородных металлов. После ужесточения требований к экологичности автомобилей платину стали заменять на экономичный палладий, обладающий хорошими параметрами эффективности.

Поскольку палладий сейчас выглядит достаточно дорогим, в ряде отраслей вспомнили о платине и успешно заменяют металлы, поддерживая спрос.

Серебро

Наихудшие результаты с точки зрения инвестиций показало серебро. Графики этого металла на 90% повторяют движения цены на золото, однако у серебра есть значимый недостаток.

В спокойные моменты на рынке, когда спрос на драгметаллы снижается, падение котировок на серебро более значимое. С другой стороны, купив этот метал в нижней точке графика, моно хорошо заработать. В краткосрочной перспективе серебро показывает лучшую доходность, но для длительного размещения оно не рекомендуется.

Как купить драгоценные металлы?

Есть несколько способов, как купить драгметаллы ради инвестиционного дохода:

  1. Слиток. Самый редкий, затратный способ, где банк неплохо зарабатывает на спреде – разница между ценой покупки и продажи слитка достигает 30-40%. С другой стороны, слиток 999 пробы – физическое воплощение капитала, и может быть в любой момент трансформировано в деньги.
  2. Инвестиционные монеты. Из-за отсутствия НДС на покупку таких монет, в Росси этот способ пользуется популярностью, а их цена выше, чем стоимость металла, из которого они выполнены. К недостаткам относят большой спред и потребность в постоянном изучении рынка монет.
  3. Обезличенный металлический счёт – банковский продукт, когда вместо денежных единиц используют определенное количество драгметалла. В этом случае клиент не должен решать вопрос физического хранения, а стоимость инвестиций определяется по биржевым котировкам. В отличие от обычного вклада, на ОМС не распространяется страховая защита, а банки устанавливают спред между ценой покупки/продажи размером до 10-20%.

Есть еще один эффективный способ поучаствовать в инвестировании в драгоценные металлы, купив акции компаний, добывающих это сырье. Котировки таких компаний часто привязаны к движениям рынка металлов, а в качестве дополнительного бонуса и стабильного пассивного дохода можно получить дивиденды.

Читайте также

Отзывы о брокерах

  • Igor Perunov в EvoTrade
    офшорный черный брокер............................
    01.04.2022
  • Грегор в Esplanade
    Торговал с этим брокером чуть больше пары месяцев и особо каких-то косяков я не увидел. Единственное, что соблазнительное и очень...
    23.03.2022
  • Брокер действительно хорош, постоянно проводит улучшения: приложения оптимизируются, процессы упрощаются. Есть кое-что посолиднее, пару месяцев назад не знаю как они...
    09.03.2022
  • Никита в Esplanade
    Большинство трейдеров ищут что то особенное.. даже не знаю что.Меня мой брокер Эспланейд мс вполне устраивает. Нравиться что торговая платформа удобная....
    07.02.2022
  • Год назад перешла к брокеру Альфа-Форекс, разочаровавшись в другом, и здесь меня все устраивает. ТУ самые гибкие из всех. Подойдет...
    26.01.2022

Вашей компании нет в нашем рейтинге?

Добавьте её!

Ваше имя*
Ваш телефон*
Ваш email*
Название компании*